皆様、こんにちは。不動産クラウドファンディングを活用した不動産小口投資を趣味とする、個人投資家のKです。
今回は、皆様が不動産クラウドファンディング（以下、CF）投資を行う上で、避けては通れない「投資適格性」について、私なりの見抜き方をご紹介いたします。題して「Kの不動産CF投資術！適格性を見抜く３つの眼」です。
CF投資は手軽な反面、元本割れのリスクも孕んでいます。だからこそ、案件の適格性をしっかりと見極める必要があるのです。私が重要視している３つのポイントは以下の通りです。
１．案件概要書の透明性
まず、案件概要書は隅々まで読み込みましょう。特に以下の点に注目してください。
- 物件情報：所在地、築年数、構造、規模、周辺環境などを確認します。
- 資金使途：調達した資金が何に使われるのか、具体的に記載されているか確認します。修繕費、テナント誘致費用など、詳細な内訳が明記されているほど信頼性が高いと言えるでしょう。
- 運用期間と利回り：運用期間が長すぎないか、利回りが高すぎないかを確認します。高利回りには必ずリスクが伴います。
- リスクに関する情報：想定されるリスクとその対策が具体的に記載されているか確認します。空室リスク、災害リスクなど、様々なリスクに対する事業者の考え方を知ることができます。
透明性の高い案件概要書は、事業者側の情報開示に対する姿勢の表れです。不明な点があれば、積極的に事業者に問い合わせることも重要です。
２．事業者の実績と信頼性
次に、CF事業者の実績と信頼性を見極めます。
- 過去の運用実績：過去にどのような案件を手がけてきたのか、運用実績はどうだったのかを確認します。運用実績が豊富で、満期償還の実績が多い事業者ほど信頼性が高いと言えるでしょう。
- 財務状況：事業者の財務状況を確認します。健全な財務状況であるほど、安心して投資できます。
- 運営体制：運営体制が整っているか確認します。不動産に関する専門知識を持つスタッフが在籍しているか、顧客サポート体制が充実しているかなどをチェックしましょう。
- 口コミや評判：インターネット上の口コミや評判を参考にします。ただし、鵜呑みにせず、複数の情報を比較検討することが大切です。
事業者のウェブサイトやIR情報を確認したり、第三者機関の格付け情報を参考にしたりするのも有効です。
３．担保設定と保全策
最後に、担保設定と保全策を確認します。
- 担保の有無：担保が設定されているか確認します。担保がある場合、万が一、事業が失敗した場合でも、投資資金の一部が回収できる可能性があります。
- 担保の種類：担保の種類を確認します。不動産担保であれば、その評価額や順位を確認しましょう。
- 優先劣後構造：優先劣後構造になっているか確認します。優先出資の場合、劣後出資者よりも優先的に配当金を受け取ることができます。
- 保全策：その他、どのような保全策が講じられているか確認します。例えば、信託保全、保証会社による保証などがあります。
担保があるからといって、必ずしも安全とは限りません。担保評価額や順位によっては、十分な保全効果が得られない場合もありますので、注意が必要です。
以上の３つのポイントを踏まえ、ご自身の投資目標やリスク許容度に合わせて、慎重に投資判断を行ってください。
不動産CF投資は、少額から不動産投資を始められる魅力的な投資手段ですが、リスクも伴います。情報収集を怠らず、冷静に判断することが大切です。
皆様の不動産CF投資が成功することを願っています。
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