いつもありがとうございます！不動産小口投資家のKです。
今日は、不動産小口投資、特に不動産クラウドファンディングを活用する際に、必ずチェックしておきたい重要な投資指標について、お話させていただきます。
私も趣味で色々な案件に投資していますが、これらの指標をしっかり確認することで、投資判断の精度が格段に上がると実感しています。何も見ずに「お得そう！」というだけで投資するのは、非常に危険です。
利回りだけじゃない！注目すべき指標とは？
不動産小口投資で、まず目が行くのは「利回り」だと思います。もちろん、利回りは重要な指標の一つですが、それだけで判断するのは早計です。
より深く案件を理解するために、以下の指標も必ず確認しましょう。
- 想定利回り（表面利回り）と実質利回り：
表面利回りは、単純に年間の賃料収入を物件価格で割ったものですが、諸経費は考慮されていません。実質利回りは、固定資産税や管理費などの諸経費を差し引いた上で計算されるので、より現実的な収益性を把握できます。 - LTV（Loan to Value）：
物件価格に対する借入金の割合を示す指標です。LTVが高いほど、借入依存度が高く、リスクも高まります。一般的に、LTVが低いほど安全性が高いと判断できます。 - 募集金額と募集期間：
募集金額が大きすぎる場合や、募集期間が短い場合は、資金調達がうまくいかないリスクがあります。逆に、募集金額が小さすぎる場合は、運営会社の規模や実績に不安を感じることもあります。 - 優先劣後構造：
不動産クラウドファンディングでは、投資家が優先出資者、運営会社が劣後出資者となるケースが多くあります。この場合、損失が発生した場合、劣後出資者から先に損失が補填されるため、投資家のリスクを軽減できます。優先劣後構造の割合も確認しておきましょう。 - 運営会社の情報と実績：
運営会社の信頼性は非常に重要です。過去の運用実績、会社の規模、財務状況などをしっかりと確認しましょう。上場企業が運営している場合や、不動産業界での実績が豊富な会社が運営している場合は、比較的安心感があります。 - 物件情報：
物件の所在地、築年数、構造、入居率なども重要な情報です。- 所在地：駅からの距離、周辺環境、将来性などを考慮しましょう。
- 築年数：築年数が古い場合は、修繕費用が発生する可能性が高くなります。
- 構造：木造、鉄骨造、鉄筋コンクリート造など、構造によって耐用年数や耐久性が異なります。
- 入居率：入居率が高いほど、安定した賃料収入が期待できます。
- 担保評価額：
万が一、運営会社が倒産した場合などに、担保として設定されている不動産の価値が、投資金額を回収できる水準にあるかどうかを確認します。
情報収集のコツ
これらの指標は、不動産クラウドファンディングのプラットフォーム上で公開されている情報から確認できます。
複数のプラットフォームを比較検討し、各案件の詳細情報をじっくりと吟味することが大切です。
- プラットフォームの比較：
複数のプラットフォームを比較検討し、自分に合ったプラットフォームを選びましょう。各プラットフォームによって、取扱案件の種類、利回り、手数料などが異なります。 - リスクの分散：
一つの案件に集中投資するのではなく、複数の案件に分散投資することで、リスクを軽減することができます。 - 専門家への相談：
不動産投資に関する知識や経験が少ない場合は、専門家（ファイナンシャルプランナーや不動産コンサルタントなど）に相談することも検討しましょう。
最後に
不動産小口投資は、少額から始められる魅力的な投資方法ですが、リスクも伴います。
今回のブログでお伝えした指標を参考に、しっかりと情報収集を行い、慎重に投資判断を行うようにしてください。
リスクを理解した上で、不動産小口投資を楽しんでいきましょう！
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- マリタイムバンク
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公式サイト からの新規会員登録完了で、Amazonギフト券1,000円分をプレゼント。
- Funvest
-
公式サイト からの新規会員登録で、Amazonギフト券1,000円分をプレゼント。
- クラウドバンク
-
公式サイト から新規口座開設完了（無料）で、500円相当の楽天ポイントがもれなく全員にプレゼント。その他タスク達成で最大4,000ポイント強分の楽天ポイントも。
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-
公式サイト からの新規口座開設完了で、ファンドへの出資に使える「トモタクポイント」1,000円分をプレゼント。
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-
本日現在、公式サイト から投資家登録・本人確認完了で、楽天ポイントギフト500ポイントをプレゼント。
- TikTok Lite
-
招待リンクからアプリをダウンロードし、動画視聴ミッションをクリアするだけで、5,000円分のギフト（Amazonギフトやd払いのポイントなど）が貰えるキャンペーン開催中。招待リンクや、詳しい取組方法については、TikTokライトの友達招待キャンペーン解説記事 をご確認下さい。
各キャンペーンの詳細は以下参照下さい。
AGクラウドファンディング（Vプリカ1,000円分＋Amazonギフト1,000円プレゼント）
- 条件
- 公式サイト からの新規会員登録（無料）
- 特典
- 対象者全員に、
- 1,000円分のVプリカ、及び、
- 1,000円分のAmazonギフト券
をプレゼント（合計2,000円分）
- サイトURL
- AGクラウドファンディング （公式）
融資型クラウドファンディング業界では有名。
国内上場企業等に対して資金を貸し付けるファンドに、少額から投資をすることが出来るサービスを展開中。
新規会員登録を完了したユーザー全員に、
- デビットカードとして使えるVプリカ残高1,000円分、及び、
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をダブルでプレゼント（＝合計2,000円分）するキャンペーンを開催中。
Funds（現金1,500円分プレゼント）
累計募集額900億円を突破した、「1円から投資できる」と話題の、人気のソーシャルレンディング・サービス。
期間限定で、新規口座開設を完了したユーザー全員に、1,500円分の現金をプレゼントする、太っ腹キャンペーンを開催しています。
オルタナバンク（現金1,500円プレゼント）
第一種金融商品取引業者（証券会社）が展開する投資型クラウドファンディング・サービスとして有名。
期間限定で、5営業日以内に新規口座開設を済ませたユーザー全員に、現金1,500円をプレゼントするキャンペーンを開催中。
Jointoα（Amazonギフト券1,000円分プレゼント）
- 条件
- 公式サイト からの新規投資家登録完了
- 特典
- 対象者全員に、1,000円分のAmazonギフト券をプレゼント
- サイトURL
- Jointoα（ジョイントアルファ）
東京証券取引所スタンダード市場上場の穴吹興産株式会社が運営する、不動産クラウドファンディング・サービス。
新規投資家登録を完了したユーザー全員に、Amazonギフト券1,000円分をプレゼントするキャンペーンを開催しています。
マリタイムバンク（Amazonギフト券1,000円分プレゼント）
- 条件
- 公式サイト からの新規会員登録（無料）
- 特典
- 対象者全員にAmazonギフト券1,000円分をプレゼント
- キャンペーン期限
- 期限なし（※ただし、予告なく終了となる可能性があります）
- サイトURL
- マリタイムバンク （公式）
業界でも珍しい、「船舶」（輸送用タンカー等）を投資対象とするファンドに出資できるクラウドファンディング・サービス。
公式サイトからの新規会員登録完了（無料）で、対象者全員に、Amazonギフト券1,000円分をプレゼントするキャンペーンを開催中。
Funvest（Amazonギフト券1,000円分プレゼント）
- 条件
- 公式サイト からの新規会員登録（無料）
- 特典
- 対象者全員にAmazonギフト券1,000円分をプレゼント
- キャンペーン期限
- 期限なし（※ただし、予告なく終了となる可能性があります）
- サイトURL
- Funvest （公式）
Fintertech株式会社（株式会社大和証券グループ本社が80％出資。残り20％については株式会社クレディセゾンが出資）が運営にあたる融資型クラウドファンディング・サービス（ソーシャルレンディング）。
新規会員登録キャンペーン（Amazonギフト券1,000円分）とは別に、期間中の投資額等に応じた追加ギフトをプレゼントするキャンペーンも開催されています。
クラウドバンク（諸条件達成で最大4,500ポイント強の楽天ポイント付与）
- 条件
- 公式サイト からの新規口座開設（無料）＋楽天ポイント連携
- 特典
- 対象者全員に、500ポイント分の楽天ポイントをプレゼント
- キャンペーン期限
- 期限なし（※ただし、予告なく終了となる可能性があります）
- サイトURL
- クラウドバンク （公式）
人気タレント・モデルのトリンドル玲奈さんがイメージ・キャラクターを務める、クラウドファンディング・サービス。
新規口座開設（及び、楽天ポイントの連携）を行うだけで、500ポイント分の楽天ポイントが付与。
さらに、その他の追加条件（ファンドへの初回投資や、マイページへのアクセス、外貨建てファンドへの一定額以上投資等）をクリアすることで、最大で4,000ポイント強分の楽天ポイントが付与されるキャンペーンを開催中。
TOMOTAQU（出資にそのまま使えるトモタク・ポイント1,000円分プレゼント）
- 条件
- 公式サイト から、新規口座開設（無料）
- 特典
- ファンドへの出資にそのまま使える「トモタク・ポイント」1,000円分をプレゼント
- キャンペーン期限
- 定め無し
- サイトURL
- TOMOTAQU（トモタク） （公式）
不動産小口投資（不動産クラウドファンディング）サービス。
新規口座開設を完了したユーザー全員に、プラットフォーム内でのファンド出資に使用できる「トモタク・ポイント」1,000円分をプレゼントするキャンペーンを開催中。
利回りくん（楽天ポイント500ポイントプレゼント）
- 条件
- 公式サイト から、投資家登録＆本人確認完了（いずれも無料）
- 特典
- 対象者全員に、楽天ポイントギフト500ポイントをプレゼント
- キャンペーン期限
- 本日現在開催中
- サイトURL
- 利回りくん （公式）
株式会社シーラが運営する、応援型・不動産クラウドファンディング・サービス。公式サイトからの投資家登録＆本人確認完了で、500ポイント分の楽天ポイントギフトをプレゼントするキャンペーンが開催されています。
TikTok Lite（アプリDL＆動画視聴で5,000円分のギフトプレゼント）
- 条件
-
招待リンクからTikTok Liteアプリをダウンロード。その後、動画視聴ミッション（＝一定時間の動画視聴）をクリア。
※招待リンクや、詳しい取組方法は、TikTok Liteの友達招待キャンペーンの解説記事 からご確認下さい。 - 特典
-
動画視聴ミッションを達成したユーザー全員に、5,000円相当のギフト（Amazonギフト券や、d払いのポイント等）をプレゼント
※ただし、招待リンクを適切に経由する必要あり。 - キャンペーン期限
-
特になし（※ただし、TikTok側の判断で早期終了の可能性あり）
- 注意点
-
アプリの画面遷移などに、多少「クセ」があり、上手く進めないと、ギフトを貰えないケースも報告されています。
ティックトックライトの友達招待キャンペーンの解説記事 を参考に、スクリーンショットを見つつ、慎重に取り組んでみて下さい。
言わずと知れた、超人気の動画アプリ。招待リンクからアプリを入手し、ダウンロード後、一定の期間内に、所定時間の動画視聴をクリアするだけで、5,000円相当のギフト券等が貰えるキャンペーン開催中。
かなり魅力的なキャンペーンなのですが、アプリの挙動や、招待画面の遷移に些かクセがあり、気を付けて取り組まないと、「動画視聴ミッションが表示されない」「ギフトが貰えない」というケースも報告されています。
スクリーンショット付きで詳しい取り組み方法を解説していますので、TikTokライトの友達招待キャンペーンの解説記事 から、じっくりと取り組んでみて下さい（※招待リンクも掲載しています）。
※なお、各キャンペーンの適用条件等詳細は、各社の公式サイト等をよくご確認下さい。
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