いつも当ブログをご覧いただき、ありがとうございます。Kです。
今回は、不動産クラウドファンディング投資における確定申告について、私の経験を踏まえてお話したいと思います。不動産クラウドファンディングは手軽に不動産投資を始められる魅力的な手段ですが、確定申告は避けて通れません。しっかりと準備して、スムーズに申告を済ませましょう。
まず、不動産クラウドファンディングで得られる収益の種類を確認しましょう。主に以下の2つが挙げられます。
- 配当金：不動産から得られる賃料収入などを分配する形で支払われるものです。
- 償還金：投資期間満了時に、出資した元本が返還されるものです。
確定申告の対象となるのは、基本的に配当金です。償還金は元本が戻ってくるだけなので、課税対象とはなりません。ただし、配当金から源泉徴収されているケースがほとんどですので、確定申告をすることで還付金を受け取れる可能性があります。
具体的な確定申告の手順ですが、以下の流れで進めていきます。
- 年間取引報告書の準備：各不動産クラウドファンディング事業者から、年間の取引報告書が送られてきます。これには、年間の配当金の合計額や源泉徴収額などが記載されています。確定申告には必須の書類ですので、大切に保管しておきましょう。
- 確定申告書の作成：確定申告書は、国税庁のホームページからダウンロードできます。また、e-Taxを利用すれば、オンラインで申告することも可能です。
- 必要事項の記入：確定申告書には、氏名、住所、所得金額などを記入します。不動産クラウドファンディングで得た配当金は、「雑所得」として申告します。
- 必要書類の添付：年間取引報告書を添付して、確定申告書を提出します。e-Taxを利用する場合は、添付書類をデータで提出することも可能です。
- 提出：確定申告書は、税務署に郵送するか、直接持参して提出します。e-Taxを利用する場合は、オンラインで提出できます。
確定申告を行う上で注意すべき点もいくつかあります。
- 損益通算：不動産クラウドファンディングで損失が出た場合、他の雑所得と損益通算することができます。例えば、アフィリエイト収入などの雑所得がある場合、不動産クラウドファンディングの損失を差し引くことで、課税対象となる所得を減らすことができます。
- 経費の計上：不動産クラウドファンディングに関連する書籍代やセミナー参加費などは、経費として計上できる場合があります。ただし、税務署の判断によって認められないケースもありますので、事前に確認しておきましょう。
- 税理士への相談：確定申告に不安がある場合は、税理士に相談することをおすすめします。税理士は、税金の専門家ですので、的確なアドバイスを受けることができます。
私は、e-Taxを利用して確定申告を行っています。e-Taxは、自宅にいながら確定申告ができるので、非常に便利です。また、控除に関する情報も自動で入力されるため、手入力の手間が省けます。
不動産クラウドファンディングは、少額から不動産投資を始められる魅力的な投資手段です。しかし、確定申告は避けて通れません。しっかりと準備して、スムーズに申告を済ませましょう。
この記事が、皆様の不動産クラウドファンディング投資の一助となれば幸いです。
今後も、不動産投資に関する情報を発信していきますので、ぜひ当ブログをチェックしてください。
ありがとうございました。
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- 条件
- 公式サイト からの新規会員登録（無料）
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- 対象者全員に、
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第一種金融商品取引業者（証券会社）が展開する投資型クラウドファンディング・サービスとして有名。
期間限定で、5営業日以内に新規口座開設を済ませたユーザー全員に、現金1,500円をプレゼントするキャンペーンを開催中。
Jointoα（Amazonギフト券1,000円分プレゼント）
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- 公式サイト からの新規投資家登録完了
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- Jointoα（ジョイントアルファ）
東京証券取引所スタンダード市場上場の穴吹興産株式会社が運営する、不動産クラウドファンディング・サービス。
新規投資家登録を完了したユーザー全員に、Amazonギフト券1,000円分をプレゼントするキャンペーンを開催しています。
マリタイムバンク（Amazonギフト券1,000円分プレゼント）
- 条件
- 公式サイト からの新規会員登録（無料）
- 特典
- 対象者全員にAmazonギフト券1,000円分をプレゼント
- キャンペーン期限
- 期限なし（※ただし、予告なく終了となる可能性があります）
- サイトURL
- マリタイムバンク （公式）
業界でも珍しい、「船舶」（輸送用タンカー等）を投資対象とするファンドに出資できるクラウドファンディング・サービス。
公式サイトからの新規会員登録完了（無料）で、対象者全員に、Amazonギフト券1,000円分をプレゼントするキャンペーンを開催中。
Funvest（Amazonギフト券1,000円分プレゼント）
- 条件
- 公式サイト からの新規会員登録（無料）
- 特典
- 対象者全員にAmazonギフト券1,000円分をプレゼント
- キャンペーン期限
- 期限なし（※ただし、予告なく終了となる可能性があります）
- サイトURL
- Funvest （公式）
Fintertech株式会社（株式会社大和証券グループ本社が80％出資。残り20％については株式会社クレディセゾンが出資）が運営にあたる融資型クラウドファンディング・サービス（ソーシャルレンディング）。
新規会員登録キャンペーン（Amazonギフト券1,000円分）とは別に、期間中の投資額等に応じた追加ギフトをプレゼントするキャンペーンも開催されています。
クラウドバンク（諸条件達成で最大4,500ポイント強の楽天ポイント付与）
- 条件
- 公式サイト からの新規口座開設（無料）＋楽天ポイント連携
- 特典
- 対象者全員に、500ポイント分の楽天ポイントをプレゼント
- キャンペーン期限
- 期限なし（※ただし、予告なく終了となる可能性があります）
- サイトURL
- クラウドバンク （公式）
人気タレント・モデルのトリンドル玲奈さんがイメージ・キャラクターを務める、クラウドファンディング・サービス。
新規口座開設（及び、楽天ポイントの連携）を行うだけで、500ポイント分の楽天ポイントが付与。
さらに、その他の追加条件（ファンドへの初回投資や、マイページへのアクセス、外貨建てファンドへの一定額以上投資等）をクリアすることで、最大で4,000ポイント強分の楽天ポイントが付与されるキャンペーンを開催中。
TOMOTAQU（出資にそのまま使えるトモタク・ポイント1,000円分プレゼント）
- 条件
- 公式サイト から、新規口座開設（無料）
- 特典
- ファンドへの出資にそのまま使える「トモタク・ポイント」1,000円分をプレゼント
- キャンペーン期限
- 定め無し
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- TOMOTAQU（トモタク） （公式）
不動産小口投資（不動産クラウドファンディング）サービス。
新規口座開設を完了したユーザー全員に、プラットフォーム内でのファンド出資に使用できる「トモタク・ポイント」1,000円分をプレゼントするキャンペーンを開催中。
利回りくん（楽天ポイント500ポイントプレゼント）
- 条件
- 公式サイト から、投資家登録＆本人確認完了（いずれも無料）
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- 対象者全員に、楽天ポイントギフト500ポイントをプレゼント
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- 本日現在開催中
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- 利回りくん （公式）
株式会社シーラが運営する、応援型・不動産クラウドファンディング・サービス。公式サイトからの投資家登録＆本人確認完了で、500ポイント分の楽天ポイントギフトをプレゼントするキャンペーンが開催されています。
TikTok Lite（アプリDL＆動画視聴で5,000円分のギフトプレゼント）
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招待リンクからTikTok Liteアプリをダウンロード。その後、動画視聴ミッション（＝一定時間の動画視聴）をクリア。
※招待リンクや、詳しい取組方法は、TikTok Liteの友達招待キャンペーンの解説記事 からご確認下さい。 - 特典
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動画視聴ミッションを達成したユーザー全員に、5,000円相当のギフト（Amazonギフト券や、d払いのポイント等）をプレゼント
※ただし、招待リンクを適切に経由する必要あり。 - キャンペーン期限
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特になし（※ただし、TikTok側の判断で早期終了の可能性あり）
- 注意点
-
アプリの画面遷移などに、多少「クセ」があり、上手く進めないと、ギフトを貰えないケースも報告されています。
ティックトックライトの友達招待キャンペーンの解説記事 を参考に、スクリーンショットを見つつ、慎重に取り組んでみて下さい。
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かなり魅力的なキャンペーンなのですが、アプリの挙動や、招待画面の遷移に些かクセがあり、気を付けて取り組まないと、「動画視聴ミッションが表示されない」「ギフトが貰えない」というケースも報告されています。
スクリーンショット付きで詳しい取り組み方法を解説していますので、TikTokライトの友達招待キャンペーンの解説記事 から、じっくりと取り組んでみて下さい（※招待リンクも掲載しています）。
※なお、各キャンペーンの適用条件等詳細は、各社の公式サイト等をよくご確認下さい。
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