不動産小口投資家のKです。いつもブログをお読みいただき、ありがとうございます。
今日は、皆さんが一番気になっているであろう、「分配金」について、徹底的に解説したいと思います。不動産クラウドファンディングの仕組み上、分配金がどのように計算され、手元に届くのか、その裏側を包み隠さずお話します。
まず、大前提として、不動産クラウドファンディングの分配金は、主に賃料収入と売却益から構成されます。
- 賃料収入：物件の入居者から得られる賃料収入から、管理費や修繕費などの必要経費を差し引いたものが、投資家への分配原資となります。
- 売却益：物件を売却した際に得られる利益から、諸経費を差し引いたものが、投資家への分配原資となります。
それぞれの具体的な流れを見ていきましょう。
1. 賃料収入の分配
賃料収入からの分配は、一般的に以下のような流れで行われます。
- 賃料収入の発生：物件の入居者から毎月賃料が支払われます。
- 運営会社の経費徴収：集められた賃料から、物件の管理費、修繕費、税金、そして運営会社の手数料などが差し引かれます。
- 分配金の計算：残った金額を、出資額に応じて投資家へ分配します。分配金は、源泉徴収された状態で支払われることが多いです。
ここで重要なのは、運営会社の手数料です。手数料は、運営会社によって異なりますが、一般的に賃料収入の数%程度に設定されています。手数料が高いと、当然、投資家への分配金は少なくなります。投資前に、手数料の詳細を必ず確認しましょう。
また、空室リスクも考慮する必要があります。空室期間中は賃料収入が発生しないため、分配金が減額されたり、分配金自体が発生しなかったりする可能性もあります。物件の稼働率を確認することも重要です。
2. 売却益の分配
売却益からの分配は、以下の流れで行われます。
- 物件の売却：運営会社が、市場の状況などを考慮して、適切なタイミングで物件を売却します。
- 売却益の計算：売却価格から、売却にかかる費用（仲介手数料など）と、借入金の返済額を差し引いたものが、売却益となります。
- 分配金の計算：残った売却益を、出資額に応じて投資家へ分配します。売却益も、源泉徴収された状態で支払われることが多いです。
売却益は、賃料収入よりも大きな分配金となる可能性があります。しかし、売却益は、市場の状況に大きく左右されるため、必ずしも期待できるものではありません。
3. 分配金の計算例
例えば、あなたが10万円をある不動産クラウドファンディングに投資したとしましょう。
その物件から得られた年間賃料収入が100万円で、運営会社の手数料が10%だったとします。
すると、投資家に分配できる金額は90万円となります。
この90万円を、出資額に応じて分配します。
もし、その物件の総出資額が1,000万円だった場合、あなたの出資額は全体の1%にあたるので、90万円 × 1% = 9,000円が、あなたの年間分配金となります。
（※税金は考慮していません）
4. 分配金に関する注意点
- 元本保証ではない：不動産クラウドファンディングは、元本保証ではありません。物件の価値が下落した場合、投資した金額が全額戻ってこない可能性もあります。
- 税金：分配金には、所得税と住民税がかかります。確定申告が必要になる場合がありますので、注意が必要です。
- 情報開示：運営会社は、分配金に関する情報を投資家へ開示する義務があります。分配金の計算根拠や、物件の稼働状況などをしっかりと確認しましょう。
不動産クラウドファンディングは、少額から不動産投資ができる魅力的な投資方法です。しかし、リスクも伴います。分配金の仕組みを理解し、しっかりと情報収集を行った上で、慎重に投資判断を行いましょう。
この情報が、皆さんの不動産小口投資の一助となれば幸いです。今後も、有益な情報をお届けできるよう、頑張ります！
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