不動産クラウドファンディングを活用した不動産小口投資家のKです。今回は、皆様が頭を悩ませるであろう「最適な投資口数の見つけ方」について、私なりの考え方を共有させていただきます。
不動産クラウドファンディングは、少額から不動産投資に参加できる魅力的な手段ですが、闇雲に投資すれば良いというものではありません。リスクを管理し、リターンを最大化するためには、自分自身の投資目標、許容できるリスク、そして資金状況を総合的に考慮する必要があります。
投資口数を決める前に考えるべきこと
まず、以下の3点について明確にしましょう。
- 投資目的の明確化：何のために不動産クラウドファンディングに投資するのか？ 安定収入を得たいのか、それとも将来的な資産形成を目指すのか？ 目的によって、投資すべき案件の種類や口数は大きく変わってきます。
- リスク許容度の把握：どれくらいのリスクを許容できるのか？ 不動産クラウドファンディングは元本割れのリスクも伴います。リスク許容度を超えた投資は精神的な負担にも繋がりますので、慎重に判断しましょう。
- 資金状況の確認：投資に回せる資金はいくらなのか？ 生活費や緊急資金を圧迫するような投資は避け、余剰資金で無理のない範囲で行うことが重要です。
【K流】投資口数を見つける方程式
上記の3点を踏まえた上で、私Kが考える「最適な投資口数を見つける方程式」をご紹介します。
(1) ポートフォリオ分散の考え方
不動産クラウドファンディングは、あくまでポートフォリオの一部として捉えるべきです。株式投資、投資信託、債券など、他の資産クラスと組み合わせることで、リスクを分散することができます。
一般的に、不動産クラウドファンディングへの投資割合は、ポートフォリオ全体の10%～30%程度が適切だと考えられます。ただし、これはあくまで目安であり、個々のリスク許容度や投資経験によって調整する必要があります。
(2) 案件ごとの投資口数
個々の案件に投資する口数は、案件のリスクと期待リターンを考慮して決定します。
- 低リスク案件：比較的安定した収益が見込める案件には、やや多めに投資するのも良いでしょう。ただし、過度な集中投資は避け、複数の案件に分散することを心掛けてください。
- 高リスク案件：高いリターンが期待できる案件には、少額から投資を始めるのが賢明です。まずは少量の口数で様子を見て、問題ないと判断できれば、徐々に投資額を増やしていくのも良いでしょう。
(3) 具体的な計算例
例えば、投資可能な資金が100万円、不動産クラウドファンディングへの投資割合を20%と仮定した場合、不動産クラウドファンディングに投資できる金額は20万円となります。
この20万円を、例えば5つの案件に分散投資する場合、1案件あたり4万円が投資上限となります。1口1万円の案件であれば、1案件あたり4口まで投資できる計算になります。
投資口数を決定する上での注意点
- 情報収集の徹底：投資する案件に関する情報を徹底的に収集しましょう。事業者の信頼性、案件の収益性、リスク要因などをしっかりと確認することが重要です。
- 少額から始める：最初から多額の投資をするのではなく、少額から始めて、徐々に投資額を増やしていくのがおすすめです。
- 定期的な見直し：投資状況を定期的に見直し、必要に応じてポートフォリオを調整しましょう。
最後に
最適な投資口数は、個々の状況によって異なります。今回ご紹介した方程式は、あくまで一つの考え方として参考にしていただければ幸いです。
不動産クラウドファンディングは、不動産投資のハードルを下げ、誰もが気軽に不動産投資に参加できる素晴らしい仕組みです。しかし、リスクも伴うことを忘れずに、慎重に投資判断を行うようにしましょう。
皆様の不動産クラウドファンディング投資が成功することを心より願っています。
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- クラウドバンク （公式）
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新規口座開設（及び、楽天ポイントの連携）を行うだけで、500ポイント分の楽天ポイントが付与。
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- ファンドへの出資にそのまま使える「トモタク・ポイント」1,000円分をプレゼント
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不動産小口投資（不動産クラウドファンディング）サービス。
新規口座開設を完了したユーザー全員に、プラットフォーム内でのファンド出資に使用できる「トモタク・ポイント」1,000円分をプレゼントするキャンペーンを開催中。
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特になし（※ただし、TikTok側の判断で早期終了の可能性あり）
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-
アプリの画面遷移などに、多少「クセ」があり、上手く進めないと、ギフトを貰えないケースも報告されています。
ティックトックライトの友達招待キャンペーンの解説記事 を参考に、スクリーンショットを見つつ、慎重に取り組んでみて下さい。
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