K流！不動産クラウドファンディング利回り攻略術

不動産クラウドファンディングを活用した、不動産小口投資家のKです。

今回は、皆様が一番気になるであろう、不動産クラウドファンディングの「利回り」について、徹底的に解説していきたいと思います。利回りを正しく理解し、比較検討することで、より賢い投資判断ができるはずです。

不動産クラウドファンディングの利回りとは？

不動産クラウドファンディングにおける利回りとは、投資した金額に対して、どれだけの利益が得られるかの割合を示すものです。年利で表示されることが一般的で、例えば「年利5%」とあれば、100万円投資した場合、1年間で5万円の利益が見込めるということになります。

しかし、この「年利」だけを見て、単純に比較するのは危険です。なぜなら、不動産クラウドファンディングには、様々な手数料や税金がかかる場合があるからです。

利回りの種類

不動産クラウドファンディングで使われる利回りには、主に以下の2種類があります。

* 表面利回り（予定利回り）
これは、募集ページに大きく表示されている、最も目立つ利回りです。あくまで「予定」であり、手数料や税金などが考慮されていない、額面上の利回りとなります。

* 実質利回り
こちらは、表面利回りから手数料や税金などを差し引いた、実際に手元に残るであろう利回りです。投資判断をする上で、最も重要な指標となります。

実質利回りの計算方法

実質利回りは、以下の計算式で求められます。

実質利回り（％）＝（分配金総額－手数料－税金）÷投資金額×100

具体例を挙げて説明しましょう。

100万円を年利5%の不動産クラウドファンディングに投資し、運用期間が1年間だとします。
この場合、表面利回りは5%で、分配金は5万円となります。

しかし、ここから手数料や税金を考慮する必要があります。
例えば、分配金に対して20.315%の源泉徴収所得税がかかる場合、税金は約10,157円となります。
また、プラットフォームによっては、出金手数料が発生する場合もあります。（今回は無視します。）

この場合の実質利回りは、以下のようになります。

（50,000円 - 10,157円）÷ 1,000,000円 × 100 ＝約3.98%

表面利回り5%に対し、実質利回りは約3.98%となることがわかりました。

利回り以外にも考慮すべき点

不動産クラウドファンディングを選ぶ際には、利回りだけでなく、以下の点も考慮しましょう。

* 運用期間
運用期間が短いほど、リスクは低くなりますが、得られる利益も少なくなります。
ご自身の投資戦略に合わせて、適切な運用期間のファンドを選びましょう。

* 担保の有無
担保がある場合、万が一、事業者が倒産した場合でも、投資資金が回収できる可能性が高まります。

* 事業者の信頼性
過去の運用実績や、財務状況などを確認し、信頼できる事業者を選びましょう。

* 投資物件の種類
居住用、商業用、ホテルなど、投資物件の種類によって、リスクとリターンが異なります。

K流！利回り攻略術

最後に、K流の利回り攻略術を伝授します。

1. 複数のファンドを比較検討する
一つのファンドに集中投資するのではなく、複数のファンドに分散投資することで、リスクを軽減できます。

2. 手数料や税金を考慮して、実質利回りを計算する
表面利回りだけでなく、必ず実質利回りを計算し、比較検討しましょう。

3. 事業者の情報を徹底的に調査する
事業者の信頼性は、投資の成否を左右する重要な要素です。

4. 少額から投資を始める
まずは少額から投資を始め、経験を積むことで、よりリスクを抑えた投資ができるようになります。

不動産クラウドファンディングは、比較的手軽に始められる投資ですが、リスクも伴います。
しっかりと利回りを理解し、慎重に投資判断を行いましょう。

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