【K流】不動産小口投資の確定申告！ズボラでも簡単攻略

不動産小口投資家の皆さま、こんにちは！Kです。

不動産クラウドファンディング、楽しんでいらっしゃいますか？私はコツコツと少額投資を積み重ねて、気がつけば複数の案件で分配金を得られるようになりました。さて、そうなると避けて通れないのが確定申告です。

「確定申告」と聞くと、なんだか難しそう…と腰が引けてしまう方もいらっしゃるかもしれません。私も最初はそうでした。税務署の書類を前にして、頭を抱えたことも一度や二度ではありません。

でも、大丈夫！不動産小口投資の確定申告は、ポイントさえ押さえれば意外と簡単なんです。今回は、私、K流のズボラさんでもできる確定申告攻略法を伝授いたします。

確定申告の基本

まず、確定申告が必要なケースを確認しましょう。不動産小口投資で得た分配金は、「雑所得」として扱われます。給与所得のある方は、雑所得の合計額が20万円を超える場合、確定申告が必要です。給与所得がない方は、雑所得が48万円を超える場合（2020年分以降）に確定申告が必要になります。

1. 必要な書類を準備する

確定申告に必要な書類は、主に以下の通りです。

確定申告書AまたはB：税務署のホームページからダウンロードできます。
源泉徴収票：給与所得がある場合。
不動産クラウドファンディング事業者からの年間取引報告書：分配金の額などが記載されています。
マイナンバーカード：またはマイナンバー通知カードと本人確認書類（運転免許証など）。
（該当する場合）経費の領収書：投資に関するセミナー参加費や書籍代など。

2. 年間取引報告書を確認する

不動産クラウドファンディング事業者から送られてくる年間取引報告書には、年間の分配金の額や源泉徴収税額が記載されています。確定申告書を作成する際に、この報告書を見ながら数値を入力していきましょう。

3. 確定申告書を作成する

確定申告書AまたはBに必要事項を記入していきます。雑所得の金額は、年間取引報告書を参考にしながら計算しましょう。

確定申告書A：給与所得や年金所得など、比較的シンプルな所得構成の方。
確定申告書B：事業所得や不動産所得など、複雑な所得構成の方。

雑所得の計算方法は以下の通りです。

分配金の合計額を計算します。
必要経費があれば、合計額から差し引きます。
差し引いた金額が雑所得となります。

4. 確定申告書を提出する

確定申告書の提出方法は、主に以下の3つです。

税務署に持参する。
郵送する。
e-Taxを利用する。

e-Taxを利用すれば、自宅からオンラインで確定申告ができます。マイナンバーカードとICカードリーダライタが必要になりますが、一度設定してしまえば、翌年以降も簡単に申告できます。

K流ズボラ攻略法

確定申告を簡単にするための、K流ズボラ攻略法をご紹介します。

年間取引報告書を整理整頓

年間取引報告書は、事業者ごとにファイルにまとめて保管しておきましょう。確定申告の時期になって慌てて探す手間が省けます。

e-Taxを最大限に活用

e-Taxを利用すれば、自動で計算してくれる項目もありますし、還付金がある場合は、税務署に直接提出するよりも早く還付されることが多いです。

税理士に相談するのもアリ

どうしても確定申告が難しい場合は、税理士に相談するのも一つの手段です。相談料はかかりますが、正確な申告ができるので安心です。

まとめ

不動産小口投資の確定申告は、決して難しいものではありません。年間取引報告書をきちんと保管し、e-Taxを積極的に活用すれば、ズボラな私でも簡単に確定申告を済ませることができます。

確定申告は、法律で定められた義務です。しっかりと申告して、賢く不動産小口投資を楽しみましょう！

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