【Kの不動産投資】クラファン収益シミュレーション大公開！

皆様、こんにちは。Kと申します。趣味は不動産クラウドファンディングを活用した不動産小口投資です。

今回は、私が実際に不動産クラウドファンディングで行った収益シミュレーションを大公開したいと思います。不動産投資にご興味をお持ちの方、特に少額から始められる不動産クラウドファンディングにご関心のある方は、ぜひ参考にしてみてください。

まず、シミュレーションの前提条件として、以下の点を設定しました。

* 投資額: 50万円
* 想定利回り: 年利5%（税引前）
* 運用期間: 1年間

この条件で、単純に計算すると、1年間の収益は以下のようになります。

50万円 × 5% = 25,000円

ただし、これは税引前の金額です。不動産クラウドファンディングの収益は、雑所得として課税対象となります。所得税率は、個人の所得によって異なりますが、ここでは復興特別所得税を含めて20.42%と仮定して計算してみましょう。

25,000円 × 20.42% = 5,105円（税金）

したがって、税引後の収益は、

25,000円 – 5,105円 = 19,895円

となります。

つまり、50万円を年利5%の不動産クラウドファンディングに1年間投資した場合、税引後の収益は約19,895円となる見込みです。

さらに、いくつかのシナリオを想定して、シミュレーションを行ってみましょう。

シナリオ1：利回りが変動した場合

不動産クラウドファンディングの利回りは、案件によって異なります。もし、想定利回りが3%だった場合はどうなるでしょうか。

50万円 × 3% = 15,000円（税引前）
15,000円 × 20.42% = 3,063円（税金）
15,000円 – 3,063円 = 11,937円（税引後）

このように、利回りが低くなると、収益も減少します。逆に、利回りが7%であれば、

50万円 × 7% = 35,000円（税引前）
35,000円 × 20.42% = 7,147円（税金）
35,000円 – 7,147円 = 27,853円（税引後）

と、収益は増加します。

シナリオ2：運用期間が異なる場合

不動産クラウドファンディングの運用期間も、案件によって異なります。もし、運用期間が6ヶ月だった場合はどうなるでしょうか。年利5%を単純に半分にすると、

25,000円 ÷ 2 = 12,500円（税引前）
12,500円 × 20.42% = 2,552.5円（税金）
12,500円 – 2,552.5円 = 9,947.5円（税引後）

となります。運用期間が短くなると、当然ながら収益も減少します。

シナリオ3：複数案件に分散投資した場合

不動産クラウドファンディングのリスクを分散するためには、複数の案件に分散投資することが有効です。例えば、50万円を5つの案件に10万円ずつ投資した場合を考えてみましょう。

各案件の利回りが5%であれば、

10万円 × 5% = 5,000円（税引前）
5,000円 × 20.42% = 1,021円（税金）
5,000円 – 1,021円 = 3,979円（税引後）

5案件合計で、3,979円 × 5 = 19,895円となり、結果的には同じ収益となります。しかし、1つの案件に集中投資するよりも、リスクを分散することができます。

まとめ

今回のシミュレーションでは、様々なシナリオを想定して、不動産クラウドファンディングの収益を試算しました。

重要なポイントは、以下の3点です。

利回りは案件によって異なる
運用期間によって収益が変わる
分散投資でリスクを軽減できる

不動産クラウドファンディングは、少額から始められる手軽な投資方法ですが、リスクも伴います。投資を行う際には、必ずご自身で情報を収集し、リスクを理解した上で、慎重に判断するようにしてください。

各社のサイトを比較検討する
案件内容をしっかり確認する
余剰資金で投資を行う

今回のシミュレーションが、皆様の不動産投資の一助となれば幸いです。

今後も、不動産クラウドファンディングに関する情報を発信していきたいと思いますので、どうぞよろしくお願いいたします。

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