不動産投資家の皆様、こんにちは。Kと申します。
今回は、不動産投資における確定申告について、私の経験を踏まえてお話ししたいと思います。確定申告というと、なんだか難しそう、面倒くさそうというイメージをお持ちの方もいらっしゃるかもしれませんが、実は、きちんと準備すれば、決して難しいものではありません。
特に、私が趣味としている不動産クラウドファンディングを活用した不動産小口投資の場合、確定申告は比較的容易だと感じています。なぜなら、不動産クラウドファンディング事業者が、年間取引報告書という形で、必要な情報をまとめて提供してくれるからです。
確定申告に必要な書類
確定申告で必要となる主な書類は以下の通りです。
- 確定申告書（AまたはB）
- 年間取引報告書（不動産クラウドファンディング事業者から提供）
- 源泉徴収票（給与所得がある場合）
- 本人確認書類（マイナンバーカードなど）
- 各種控除に必要な書類（生命保険料控除証明書など）
確定申告書は、国税庁のホームページからダウンロードできますし、e-Taxを利用すれば、オンラインで作成・提出も可能です。
不動産クラウドファンディングにおける確定申告のポイント
不動産クラウドファンディングにおける確定申告で特に注意すべき点は、以下の2点です。
- 損益通算：不動産クラウドファンディングで得た利益は、雑所得として扱われます。他の雑所得と損益通算が可能です。もし、他の雑所得で損失が出ている場合は、不動産クラウドファンディングの利益と相殺することで、課税対象となる所得を減らすことができます。
- 源泉徴収の確認：不動産クラウドファンディングでは、分配金を受け取る際に、源泉徴収されている場合があります。年間取引報告書で源泉徴収額を確認し、確定申告で精算する必要があります。
確定申告の具体的な手順
確定申告の具体的な手順は、以下の通りです。
- 年間取引報告書を確認し、不動産クラウドファンディングからの収入金額と源泉徴収額を確認します。
- 確定申告書を作成します。収入金額、所得金額、所得控除などを記入します。
- 源泉徴収票や控除証明書などの必要書類を添付します。
- 確定申告書を税務署に提出します。e-Taxを利用すれば、オンラインで提出できます。
確定申告を楽にするためのポイント
確定申告を楽にするためには、日頃からしっかりと準備しておくことが大切です。
- 帳簿付け：不動産投資に関する収入や経費を記録しておきましょう。会計ソフトを利用すると、帳簿付けが簡単になります。
- 年間取引報告書の保管：不動産クラウドファンディング事業者から提供される年間取引報告書は、必ず保管しておきましょう。
- 税理士への相談：確定申告に不安がある場合は、税理士に相談することをおすすめします。
最後に
不動産クラウドファンディングは、少額から不動産投資を始められる魅力的な投資方法です。確定申告も、きちんと準備すれば、決して難しいものではありません。この記事が、皆様の確定申告のお役に立てば幸いです。
Disclaimer: この記事は、あくまで個人の経験に基づいたものであり、税務に関する専門的なアドバイスではありません。確定申告に関するご不明な点は、税務署または税理士にご相談ください。
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各キャンペーンの詳細は以下参照下さい。
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- 条件
- 公式サイト からの新規会員登録（無料）
- 特典
- 対象者全員に、
- 1,000円分のVプリカ、及び、
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をプレゼント（合計2,000円分）
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オルタナバンク（現金1,500円プレゼント）
第一種金融商品取引業者（証券会社）が展開する投資型クラウドファンディング・サービスとして有名。
期間限定で、5営業日以内に新規口座開設を済ませたユーザー全員に、現金1,500円をプレゼントするキャンペーンを開催中。
Jointoα（Amazonギフト券1,000円分プレゼント）
- 条件
- 公式サイト からの新規投資家登録完了
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- 対象者全員に、1,000円分のAmazonギフト券をプレゼント
- サイトURL
- Jointoα（ジョイントアルファ）
東京証券取引所スタンダード市場上場の穴吹興産株式会社が運営する、不動産クラウドファンディング・サービス。
新規投資家登録を完了したユーザー全員に、Amazonギフト券1,000円分をプレゼントするキャンペーンを開催しています。
マリタイムバンク（Amazonギフト券1,000円分プレゼント）
- 条件
- 公式サイト からの新規会員登録（無料）
- 特典
- 対象者全員にAmazonギフト券1,000円分をプレゼント
- キャンペーン期限
- 期限なし（※ただし、予告なく終了となる可能性があります）
- サイトURL
- マリタイムバンク （公式）
業界でも珍しい、「船舶」（輸送用タンカー等）を投資対象とするファンドに出資できるクラウドファンディング・サービス。
公式サイトからの新規会員登録完了（無料）で、対象者全員に、Amazonギフト券1,000円分をプレゼントするキャンペーンを開催中。
Funvest（Amazonギフト券1,000円分プレゼント）
- 条件
- 公式サイト からの新規会員登録（無料）
- 特典
- 対象者全員にAmazonギフト券1,000円分をプレゼント
- キャンペーン期限
- 期限なし（※ただし、予告なく終了となる可能性があります）
- サイトURL
- Funvest （公式）
Fintertech株式会社（株式会社大和証券グループ本社が80％出資。残り20％については株式会社クレディセゾンが出資）が運営にあたる融資型クラウドファンディング・サービス（ソーシャルレンディング）。
新規会員登録キャンペーン（Amazonギフト券1,000円分）とは別に、期間中の投資額等に応じた追加ギフトをプレゼントするキャンペーンも開催されています。
クラウドバンク（諸条件達成で最大4,500ポイント強の楽天ポイント付与）
- 条件
- 公式サイト からの新規口座開設（無料）＋楽天ポイント連携
- 特典
- 対象者全員に、500ポイント分の楽天ポイントをプレゼント
- キャンペーン期限
- 期限なし（※ただし、予告なく終了となる可能性があります）
- サイトURL
- クラウドバンク （公式）
人気タレント・モデルのトリンドル玲奈さんがイメージ・キャラクターを務める、クラウドファンディング・サービス。
新規口座開設（及び、楽天ポイントの連携）を行うだけで、500ポイント分の楽天ポイントが付与。
さらに、その他の追加条件（ファンドへの初回投資や、マイページへのアクセス、外貨建てファンドへの一定額以上投資等）をクリアすることで、最大で4,000ポイント強分の楽天ポイントが付与されるキャンペーンを開催中。
TOMOTAQU（出資にそのまま使えるトモタク・ポイント1,000円分プレゼント）
- 条件
- 公式サイト から、新規口座開設（無料）
- 特典
- ファンドへの出資にそのまま使える「トモタク・ポイント」1,000円分をプレゼント
- キャンペーン期限
- 定め無し
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- TOMOTAQU（トモタク） （公式）
不動産小口投資（不動産クラウドファンディング）サービス。
新規口座開設を完了したユーザー全員に、プラットフォーム内でのファンド出資に使用できる「トモタク・ポイント」1,000円分をプレゼントするキャンペーンを開催中。
利回りくん（楽天ポイント500ポイントプレゼント）
- 条件
- 公式サイト から、投資家登録＆本人確認完了（いずれも無料）
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- 対象者全員に、楽天ポイントギフト500ポイントをプレゼント
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- 本日現在開催中
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- 利回りくん （公式）
株式会社シーラが運営する、応援型・不動産クラウドファンディング・サービス。公式サイトからの投資家登録＆本人確認完了で、500ポイント分の楽天ポイントギフトをプレゼントするキャンペーンが開催されています。
TikTok Lite（アプリDL＆動画視聴で5,000円分のギフトプレゼント）
- 条件
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招待リンクからTikTok Liteアプリをダウンロード。その後、動画視聴ミッション（＝一定時間の動画視聴）をクリア。
※招待リンクや、詳しい取組方法は、TikTok Liteの友達招待キャンペーンの解説記事 からご確認下さい。 - 特典
-
動画視聴ミッションを達成したユーザー全員に、5,000円相当のギフト（Amazonギフト券や、d払いのポイント等）をプレゼント
※ただし、招待リンクを適切に経由する必要あり。 - キャンペーン期限
-
特になし（※ただし、TikTok側の判断で早期終了の可能性あり）
- 注意点
-
アプリの画面遷移などに、多少「クセ」があり、上手く進めないと、ギフトを貰えないケースも報告されています。
ティックトックライトの友達招待キャンペーンの解説記事 を参考に、スクリーンショットを見つつ、慎重に取り組んでみて下さい。
言わずと知れた、超人気の動画アプリ。招待リンクからアプリを入手し、ダウンロード後、一定の期間内に、所定時間の動画視聴をクリアするだけで、5,000円相当のギフト券等が貰えるキャンペーン開催中。
かなり魅力的なキャンペーンなのですが、アプリの挙動や、招待画面の遷移に些かクセがあり、気を付けて取り組まないと、「動画視聴ミッションが表示されない」「ギフトが貰えない」というケースも報告されています。
スクリーンショット付きで詳しい取り組み方法を解説していますので、TikTokライトの友達招待キャンペーンの解説記事 から、じっくりと取り組んでみて下さい（※招待リンクも掲載しています）。
※なお、各キャンペーンの適用条件等詳細は、各社の公式サイト等をよくご確認下さい。
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