【REIT vs クラファン】K的！不動産小口投資徹底比較

不動産小口投資家のKです。今回は、不動産投資の選択肢としてよく挙げられる、REIT（不動産投資信託）と不動産クラウドファンディングについて、徹底的に比較分析していきたいと思います。私自身、両方に投資経験があり、それぞれのメリット・デメリットを肌で感じてきました。皆様の投資判断の一助になれば幸いです。

まず、それぞれの概要を確認しておきましょう。

* REIT（不動産投資信託）

REITは、多数の投資家から集めた資金で不動産を購入し、その賃料収入や売却益を投資家に分配する金融商品です。証券取引所に上場しているため、株式と同様に売買が可能です。

* 不動産クラウドファンディング

不動産クラウドファンディングは、インターネットを通じて、特定の不動産プロジェクトに出資を募り、その運用益を投資家に分配する仕組みです。一口数万円から投資できるものが多く、比較的手軽に始められます。

では、具体的な比較ポイントを見ていきましょう。

1. 投資金額

REITは、証券取引所で売買されるため、最低投資金額はREITの株価によって変動します。数万円から数十万円程度が一般的でしょう。一方、不動産クラウドファンディングは、一口数万円から投資できるものが多く、少額から不動産投資を始めたい方には魅力的です。

2. 期待利回り

REITの分配金利回りは、一般的に3～5％程度と言われています。不動産クラウドファンディングは、プロジェクトによって異なりますが、4～8％程度のものが多い印象です。ただし、利回りはあくまで目標であり、保証されているものではない点に注意が必要です。

3. 流動性

REITは、証券取引所で売買できるため、比較的流動性が高いと言えます。必要な時に換金しやすいのがメリットです。不動産クラウドファンディングは、原則として運用期間中は換金できません。途中解約ができる場合もありますが、手数料が発生することがあります。

4. リスク

REITは、不動産市況や金利動向の影響を受けやすく、株価が変動するリスクがあります。また、REITの運用会社の経営状況もリスク要因となります。不動産クラウドファンディングは、投資する不動産プロジェクトの運用状況に左右されます。空室リスクや賃料下落リスク、災害リスクなどが考えられます。

5. 手間

REITは、証券口座を開設すれば、株式と同様に簡単に売買できます。銘柄選びや情報収集は必要ですが、不動産の管理などは一切不要です。不動産クラウドファンディングは、プロジェクトごとに投資判断をする必要があります。募集情報を確認したり、運用状況をチェックしたりする必要があります。

6. 情報開示

REITは、上場企業であるため、財務情報や運用状況などが詳細に開示されます。投資判断に必要な情報を比較的容易に入手できます。不動産クラウドファンディングは、プロジェクトごとに情報開示の程度が異なります。詳細な情報が開示されない場合もあるので、注意が必要です。

7. 税金

REITの分配金は配当所得として、不動産クラウドファンディングの分配金は雑所得として課税されます。確定申告が必要になる場合がありますので、ご注意ください。

8. 私Kの結論

これらの比較を踏まえ、私Kが考えるそれぞれのメリット・デメリットをまとめます。

* REITのメリット：
*

少額から分散投資が可能
流動性が高い
情報開示が充実

* REITのデメリット：
*

利回りが比較的低い
不動産市況の影響を受けやすい

* 不動産クラウドファンディングのメリット：
*

少額から投資可能
比較的高利回りが期待できる
社会貢献性の高いプロジェクトに投資できる場合がある

* 不動産クラウドファンディングのデメリット：
*

流動性が低い
情報開示が不十分な場合がある
プロジェクトの選定が重要

私自身は、REITと不動産クラウドファンディングを、ポートフォリオの一部として組み入れています。REITで安定的な収益を確保しつつ、不動産クラウドファンディングで高利回りを狙う、という戦略です。

どちらを選ぶかは、ご自身の投資目標やリスク許容度によって異なります。両者の特徴を理解した上で、最適な選択をしてください。

この記事が、皆様の不動産投資の一助となれば幸いです。

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